AMLD4
第四代反洗錢指令
Directive (EU) 2015/849
本法旨在防止金融體系被用於洗錢及恐怖融資，保護聯盟金融系統的完整性、穩定性與聲譽。本指令適用於信用機構、金融機構及從事金融服務之專業人士（包括審計師、律師、房仲、賭博服務提供商等），規定其應實施客戶盡職調查、可疑交易報告、受益所有權資訊揭露及內部控制等措施，以有效防堵洗錢及恐怖融資活動。
時程
- 2015.06.25法規生效
- 2017.06.26客戶盡職調查措施之實施
- 2017.06.26歐洲金融監管局指引發布
- 2017.06.26主管機關聯盟層級風險評估報告
- 2017.06.26主管機關成員國風險評估更新
- 2017.06.26主管機關會員國國內法實施
- 2020.01.10公司及其他法律實體受益所有權中央登記冊建置期限（第67條第1項）
- 2020.03.10信託受益所有權中央登記冊建置期限（第67條第1項）
- 2021.03.10主管機關執委會確保中央登記冊互聯（第67條第1項）
- 2022.01.11主管機關執委會首份指令實施報告（第65條第1項）
- 2027.07.10本指令由Dir (EU) 2024/1640廢止（Dir (EU) 2024/1640第77條）
基本資料
- 法規編號
- Directive (EU) 2015/849
- 通過日期
- 2015.05.20
- 公告日期
- 2015.06.05
- 狀態
- 現行有效
- 修訂關係
- 取代Dir 2005/60/EC之架構，後經Dir (EU) 2018/843（AMLD5）修訂，原定之中央登記冊互聯報告及指令實施報告期限亦經其修正。本指令將自2027年7月10日起由Dir (EU) 2024/1640（AMLD6）廢止（第77條），相關規定由Reg (EU) 2024/1624（AMLR，原則上自同日起適用）及AMLD6取代。
- 主題
- ESG與治理
- 相關產業
- 跨產業、金融服務業
主要合規要求
相關法規
- 廢止並取代Directive 2005/60/EC及Commission Directive 2006/70/EC
- 修正Regulation (EU) No 648/2012
官方資源
Directive (EU) 2015/849 on the prevention of the use of the financial system for the purposes of money laundering or terrorist financing